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WealthNavi(ウェルスナビ )実績公開!

 

 

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どうも!ししまるです!f:id:xxSISIMARUxx:20190102174843p:plain

 

投資についての知識がまったくなかった私は、様々な投資系ブログを通してWealthNavi(ウェルスナビ )の存在を知りました。

ネットでの評判も良かったこともありましたし、「全自動」というお手軽さにも、サラリーマンとして働いている私にはとても魅力を感じ投資の入門編として2018年9月よりWealthNavi(ウェルスナビ )をはじめました。

 

 1.WealthNavi(ウェルスナビ )とは

2016年から開始したロボアドバイザーサービスのひとつです。

1990年にノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏の「ポートフォリオ理論」などに基づいて、世界の富裕層や機関投資家など一部の人間だけが行ってきた高度な金融アルゴリズムによる資産運用を最低資金10万円から提供してもらえます。

 

また、日本では銀行に貯金していても利率は期待できない状況で、ただ銀行に置いておくことだけで、リスクを抱えることになりかねません。

もちろん貯蓄は大切ですが、余剰資金でWealthNavi(ウェルスナビ )を利用しドル建てで国際分散投資を行うことにより、円資産に対するリスクヘッジになるのではないでしょうか。

 

さて投資をはじめようと思いたち、いざはじめようとしても何からすればいいのか

わからない!という方もいらっしゃるのではないでしょうか。私はそうでした。(笑)

投資に関する知識の少ない私は金融商品を自分で選ぶこと自体が大きなハードルでした。

 

WealthNavi(ウェルスナビ )では、金融商品の選定から発注、積立、利益の再投資、リバランス、自動税金最適化(DeTAX)までも全自動で運用してくれます。

手数料は資産の1.08%が日割りで月に1回掛かりますが、それに見合うだけの運用はしてくれるものだと感じています。(*手数料については後述します)

 

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2.WealthNavi(ウェルスナビ )のはじめかた

PC・スマートフォンともに下記公式サイトより口座開設申し込みが可能です。

 

積立運用することにより、ウェルスナビのパフォーマンスは生かされます。

私自身今となっては、もっと早くはじめていればよかったと思います。

(2019年3月30日追記)

「WealthNavi」で資産運用

 

 

 3.ウェルスナビ 実績公開(2018年9月〜12月)

*2018年12月31日現在の実績

元金225,000円

元金100,000円ではじめ毎月15,000円の積立設定

追加入金を2回(10/15・12/25)計80,000円

リスク許容度は5段階で「4」で運用しています。

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私のポートフォリオです。世界的な株安の影響により円建てで

-12.209円(-5.65%)です。

年末にかけての株価暴落により一時は-11.0%程度まで落ち込みましたが、その後

ここまで回復しています。

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ドル建てのポートフォリオ-85.30$(-4.22%)

円建てだと為替の影響を受けるためWealthNavi(ウェルスナビ )本来のパフォーマンスはこちらです。

一見すると、結果が出ていないように見えますが評価額が下がっているという事は、一口あたりの株価が安くなっているということです。

要ば株のバーゲンセール状態です。長期目線で積立投資を続けていけばいずれプラス域にいってくれることを信じ、投資を継続していきたいと考えています。

 

*分配金と手数料について

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ここで、いままで掛かった手数料と分配金を振り返ってみます。

手数料は原則月1回、翌月月初に清算されます。

現状、わかっている差益は767円

表では1月の分配金まで含まれていますが、1月初旬に12月分の手数料が引かれることになります。おそらく税込で200円程度かかることになりそうです。

それでもトータルでは分配金が上回ることになると思います。

たとえ、いまのように株価が下がっている状況でも元金が減り続ける心配はなさそうです。

 

下記の計算で概ねの手数料は把握できると思います。

 

ひと月当たりの手数料(税別)=(資産×0.01)/12


 

 4.WealthNavi(ウェルスナビ )をおすすめする理由(まとめ)

 

なんといってもスマートフォンのアプリが便利です!

基本的に取引は日本時間の深夜に行われているため、朝アプリを起動をして運用状況を把握することができます。

 

ただ、株価は変動するものなので短期的な動きに対して一喜一憂しても仕方がないことではあります。

しかし「なぜ株価が下がったのか?」「なぜ株価が上がったのか?」を考える良いきっかけになります。

私は、このウェルスナビを通して世界経済に対しての興味が飛躍的にあがりました。

今後も定期的に実績を公開していきたいと思います。

 

最後まで読んでいただきありがとうございます!

 

下記のリンクからも口座開設が可能です!